“中盛糧油案”資金運作全揭秘
[ 三人的股權聯繫和業務往來，直接指向共同掌控著一個金額達數億元的地下錢莊的可能。 而根據《第一財經日報》近日在寧波、杭州的調查發現，王偉確有涉及民間借貸業務，且資金量較大 一個以非法集資構建起來的借貸關係網，在這個被稱為“中國糧油第一案”的案件背後，將觸角伸向了飽受爭議的民間借貸市場 “中盛糧油案”折射出的民間借貸市場的“暴利衝動”與各種設計精巧的集資手段，以及事後受害的群體，讓這個市場的規範化呼聲顯得尤為迫切 ]
露出的只是冰山一角。隨著案情的逐步浮現，“中盛糧油案”的背後越來越趨於複雜。
一個以非法集資構建起來的借貸關係網，在這個被稱為“中國糧油第一案”的案件背後，將觸角伸向了飽受爭議的民間借貸市場。而與“中盛糧油案”主角王偉有牽連的兩個人物的先後落馬，更是讓這個案件變得撲朔迷離。目前據警方透露，由於該案案情複雜，涉及機構較多，偵查時間還將延長。
從此案折射出的民間借貸市場的“暴利衝動”與各種設計精巧的集資手段，以及事後受害的群體，讓這個市場的規範化呼聲顯得尤為迫切。
法網難逃 “主角”落馬
上周，《第一財經日報》獨家獲悉，寧波譽和投資有限公司(下稱“譽和投資”)法定代表人兼總經理余駿被寧波警方控制。此人涉嫌非法集資。
而在三周前，另一被“中盛糧油案”捲入的人物——寧波市宏潤誠信房地產銷售代理有限公司(下稱“宏潤誠信”)法定代表人兼總經理張忠軍在寧波投案自首。原因同為涉嫌非法集資。
據了解，這先後落網的兩個人物都與“中盛糧油案”主角王偉有著較深的聯繫。另據一位知情人士透露，“余駿與張忠軍也頗有交往”。
工商資料顯示，譽和投資儘管法定代表人是余駿，但其第一大股東卻是王偉。此外，記者赴寧波了解到，譽和投資與王偉實際控制的另一家企業——浙江協凱進出口有限公司(下稱“浙江協凱”)同在一層樓辦公。
而宏潤誠信儘管與王偉沒有任何股權聯繫，但張忠軍在2006年以租借形式接管了王偉的另一家企業——寧波市海曙協和房地產銷售代理有限公司(下稱“協和房產”)。且王偉正是靠房地產仲介業務發家。據知情人士稱，“王偉與張忠軍關係不錯，彼此經常拆借資金。”
據早前媒體報道，此次張忠軍投案自首的主要原因是“拆借給王偉的1億多元沒能收回，導致公司破產。而這筆錢來自於向員工等人的非法集資”。
巧合的是，本報記者上周獲悉，王偉也涉嫌曾向浙江協凱和寧波杉科進出口有限公司(下稱“寧波杉科”)的員工非法集資。目前一些員工正在追討出資款。
此時，王偉、余駿、張忠軍都已落網，且都涉嫌參與非法集資。
王偉染指民間借貸
三人的股權聯繫和業務往來，直接指向共同掌控著一個金額達數億元的地下錢莊的可能。而“中盛糧油案”所涉及的鉅額資金的不明去向是否與此有關？
帶著上述疑問，記者近日在寧波、杭州展開了多方調查。調查發現，王偉確有民間借貸業務，且涉及資金量較大。
據知情人士透露，王偉今年有一筆3000萬元的民間借款未能收回，目前正在打官司，已於今年5月在寧波市中級人民法院(下稱“寧波中院”)立案。
記者在寧波中院了解到，該借款人名叫袁信軍。其相關的公司名稱為“馬鞍山市大甬投資開發有限公司”。寧波中院已于5月13日向袁信軍發出了送達開庭傳票。原文如下：
袁信軍：本院受理原告王偉訴你民間借貸糾紛一案，現依法向你公告送達起訴狀副本、應訴通知書、舉證通知書、原告證據、告知合議庭組成人員通知書及開庭傳票。自發出公告之日起，經過60日即視為送達。提出答辯狀和舉證的期限分別為公告期滿後的15日和30日內。並定於舉證期滿後的次日上午9時(遇法定假日順延)在本院第4審判庭開庭審理，逾期將依法缺席裁判。
截至發稿，記者未能從寧波中院求證到王偉借給袁信軍具體的金額、時間、事由等。
據上述知情人士透露，由於王偉隨後因為“中盛糧油案”案發而消失，故該民間借貸糾紛也被迫耽擱，“估計這筆借款難以收回了”。
“王偉的民間借貸糾紛還不止這一筆，他在杭州還有不少業務。”另一位知情人士對記者表示。
該人士說，王偉今年大部分時間在杭州，較少來寧波，與寧波企業的高管們溝通一般通過電話會議。即便來寧波，也只是較匆忙地與幾位高管碰碰頭。王偉在杭州的主要業務與民間借貸有關。
記者了解到，王偉在杭州也控制了一家公司——浙江省中光實業有限公司(下稱“中光實業”)。該公司主要參與了與“中盛糧油案”有關的進出口貿易業務。
記者在浙江省工商局查詢到，中光實業已被標注“警示資訊”，但目前未被吊銷執照。工商資料顯示，中光實業註冊資本金為1000萬元，其中一位名叫王宇邦的人出資600萬元。除了糧油製品的批發零售之外，它的經營業務還包括實業投資、投資諮詢、二手車銷售和仲介服務、房地產仲介服務、房地產行銷策劃、汽車裝潢及洗車服務、汽車保管服務等。
一位知情人士對記者透露，王宇邦是王偉的一個親戚，該公司實際由王偉控制。
鉅額資金去向不明
目前，根據中盛糧油工業(天津)有限公司(下稱“天津中盛糧油”)收到的法院傳票統計，被各家原告要求凍結的資產金額高達10億多元。然而，根據知情人士透露，王偉在上月被警方拘捕時，隨身攜帶的現金只有2000元。
而那10億多元的鉅額資金的去向，目前仍是一個謎。記者獲悉，截至目前，寧波杉科的30位員工訴公司拖欠工資儘管獲得法院裁決，但仍未得到執行，有關被凍結資產的處置問題目前仍然難解決。
值得注意的是，原本可以破解這個謎題的相關財務記錄，已經被另一名嫌疑人——浙江協凱總經理岑麗華銷毀。目前岑麗華已經被寧波警方控制。而岑麗華是王偉的親戚。
據悉，浙江協凱與寧波杉科都是王偉實際控制的企業，“兩塊牌子，一套人馬”，在“中盛糧油案”中扮演了關鍵角色。另據了解，目前寧波杉科與浙江協凱的部分財務人員已被警方取保候審。
據透露，王偉涉嫌利用這幾名財務人員的個人賬戶進行轉款。天津中盛糧油的賣油所得資金大部分轉回了寧波杉科和浙江協凱，而這些資金再通過不同的賬戶轉到了王偉指定的賬戶上。
截至發稿，記者只獲悉一個名為“寧波海曙升邦資訊技術服務部”(下稱“海曙升邦”)的賬戶今年被王偉頻繁使用。該賬戶的名義所有者正是上述中光實業的第一大股東王宇邦。
資金從哪來？
據知情人士透露，余駿為人比較低調，平時很少到公司。而其擔任總經理的譽和投資從事著民間借貸和房地產投資的業務，是王偉從事地下錢莊的主要平臺之一。
記者查閱工商資料獲悉，譽和投資成立於2005年7月，目前註冊資本金1000萬元。經營業務為“實業投資及諮詢；房地產仲介服務；房地產行銷策劃；會計服務；自營和代理貨物及技術的進出口業務等”。該公司自2006年~2007年間經歷多次變更，目前王偉和余駿分別持有60%和30%的股份。該項收購發生於2007年3月。
據悉，譽和投資曾對外公開過主營業務——為貿易企業提供短期借款。而這些放貸資金主要來自於信用證的短期融資和其他借款。
記者了解到，王偉年僅34歲，其2002年與人合夥成立一家房地產仲介公司，依靠房產仲介業務起家，到2005年全面介入進出口貿易業務，短短幾年裏積累的財富並不算多，且在近兩年的房產投資、收購天津中盛糧油等業務中背上了不小的債務。
“王偉收購天津中盛糧油，一方面是因為價格便宜，另一方面是看上了這個倉儲業務帶來的鉅額短期融資。”一位知情人士告訴記者。
在2007年收購天津中盛糧油前，王偉主要與廣州的一家倉儲企業開展油品代儲和銷售業務的合作。在此過程中，王偉嘗到了信用證融資業務帶來的甜頭：一筆為期3個月的信用證貸款，如果其進口的棕櫚油週轉快速，可以在半個月內套現這筆資金，然後進行短期放貸(不超過兩個月)，便能享受到幾乎成本很低的高利息收入。
於是，王偉去年不惜背上3億多元的債務接手了天津中盛糧油，為其地下錢莊業務搭建起了更加便於操作的融資平臺。
此外，王偉的放貸資金還來自於其他借款。根據記者目前掌握的資訊，至少還有四個資金來源。第一個的來源就是宏潤誠信總經理張忠軍提供的借款，據悉這筆資金在1億元以上。而張忠軍的資金來源則涉嫌非法集資，其集資對象包括宏潤誠信的員工。目前張忠軍因為這筆款未能收回導致公司破產，已投案自首。
第二個來源是以高於銀行的利息向員工集資。目前已經有寧波杉科的員工在追討這筆出資款。
第三個來源是從朋友的借款。據寧波杉科員工透露，在寧波杉科因案發而宣佈“放假”的前一天，曾有一位自稱是擔保公司的人士上門催債，稱“王偉欠其2000多萬元”。
第四個來源是銀行貸款。目前中國農業發展銀行寧波市分行營業部已起訴寧波杉科和另一家寧波企業——寧波市鄞州七重天發展有限公司(下稱“七重天”)，向法院申請凍結了寧波杉科近9000萬元的財產。
記者了解到，這筆金融貸款糾紛來自於寧波杉科利用七重天的土地申請了一筆相應金額的貸款，未能收回。記者隨後來到位於寧波市鄞州區雅戈爾大道131號的七重天公司，發現該公司已經停業。
知情人士還對記者透露，王偉的這些募集資金，有的用於了民間借貸，有的用於了房產投資和收購中盛糧油支付的部分資金。而正是這些收購使他的資金鏈緊張，又遭遇鉅額資金的民間借貸糾紛，最終走上了“賣油逃生”的不歸路。
露出的只是冰山一角。隨著案情的逐步浮現，“中盛糧油案”的背後越來越趨於複雜。
一個以非法集資構建起來的借貸關係網，在這個被稱為“中國糧油第一案”的案件背後，將觸角伸向了飽受爭議的民間借貸市場。而與“中盛糧油案”主角王偉有牽連的兩個人物的先後落馬，更是讓這個案件變得撲朔迷離。目前據警方透露，由於該案案情複雜，涉及機構較多，偵查時間還將延長。
從此案折射出的民間借貸市場的“暴利衝動”與各種設計精巧的集資手段，以及事後受害的群體，讓這個市場的規範化呼聲顯得尤為迫切。
法網難逃 “主角”落馬
上周，《第一財經日報》獨家獲悉，寧波譽和投資有限公司(下稱“譽和投資”)法定代表人兼總經理余駿被寧波警方控制。此人涉嫌非法集資。
而在三周前，另一被“中盛糧油案”捲入的人物——寧波市宏潤誠信房地產銷售代理有限公司(下稱“宏潤誠信”)法定代表人兼總經理張忠軍在寧波投案自首。原因同為涉嫌非法集資。
據了解，這先後落網的兩個人物都與“中盛糧油案”主角王偉有著較深的聯繫。另據一位知情人士透露，“余駿與張忠軍也頗有交往”。
工商資料顯示，譽和投資儘管法定代表人是余駿，但其第一大股東卻是王偉。此外，記者赴寧波了解到，譽和投資與王偉實際控制的另一家企業——浙江協凱進出口有限公司(下稱“浙江協凱”)同在一層樓辦公。
而宏潤誠信儘管與王偉沒有任何股權聯繫，但張忠軍在2006年以租借形式接管了王偉的另一家企業——寧波市海曙協和房地產銷售代理有限公司(下稱“協和房產”)。且王偉正是靠房地產仲介業務發家。據知情人士稱，“王偉與張忠軍關係不錯，彼此經常拆借資金。”
據早前媒體報道，此次張忠軍投案自首的主要原因是“拆借給王偉的1億多元沒能收回，導致公司破產。而這筆錢來自於向員工等人的非法集資”。
巧合的是，本報記者上周獲悉，王偉也涉嫌曾向浙江協凱和寧波杉科進出口有限公司(下稱“寧波杉科”)的員工非法集資。目前一些員工正在追討出資款。
此時，王偉、余駿、張忠軍都已落網，且都涉嫌參與非法集資。
王偉染指民間借貸
三人的股權聯繫和業務往來，直接指向共同掌控著一個金額達數億元的地下錢莊的可能。而“中盛糧油案”所涉及的鉅額資金的不明去向是否與此有關？
帶著上述疑問，記者近日在寧波、杭州展開了多方調查。調查發現，王偉確有民間借貸業務，且涉及資金量較大。
據知情人士透露，王偉今年有一筆3000萬元的民間借款未能收回，目前正在打官司，已於今年5月在寧波市中級人民法院(下稱“寧波中院”)立案。
記者在寧波中院了解到，該借款人名叫袁信軍。其相關的公司名稱為“馬鞍山市大甬投資開發有限公司”。寧波中院已于5月13日向袁信軍發出了送達開庭傳票。原文如下：
袁信軍：本院受理原告王偉訴你民間借貸糾紛一案，現依法向你公告送達起訴狀副本、應訴通知書、舉證通知書、原告證據、告知合議庭組成人員通知書及開庭傳票。自發出公告之日起，經過60日即視為送達。提出答辯狀和舉證的期限分別為公告期滿後的15日和30日內。並定於舉證期滿後的次日上午9時(遇法定假日順延)在本院第4審判庭開庭審理，逾期將依法缺席裁判。
截至發稿，記者未能從寧波中院求證到王偉借給袁信軍具體的金額、時間、事由等。
據上述知情人士透露，由於王偉隨後因為“中盛糧油案”案發而消失，故該民間借貸糾紛也被迫耽擱，“估計這筆借款難以收回了”。
“王偉的民間借貸糾紛還不止這一筆，他在杭州還有不少業務。”另一位知情人士對記者表示。
該人士說，王偉今年大部分時間在杭州，較少來寧波，與寧波企業的高管們溝通一般通過電話會議。即便來寧波，也只是較匆忙地與幾位高管碰碰頭。王偉在杭州的主要業務與民間借貸有關。
記者了解到，王偉在杭州也控制了一家公司——浙江省中光實業有限公司(下稱“中光實業”)。該公司主要參與了與“中盛糧油案”有關的進出口貿易業務。
記者在浙江省工商局查詢到，中光實業已被標注“警示資訊”，但目前未被吊銷執照。工商資料顯示，中光實業註冊資本金為1000萬元，其中一位名叫王宇邦的人出資600萬元。除了糧油製品的批發零售之外，它的經營業務還包括實業投資、投資諮詢、二手車銷售和仲介服務、房地產仲介服務、房地產行銷策劃、汽車裝潢及洗車服務、汽車保管服務等。
一位知情人士對記者透露，王宇邦是王偉的一個親戚，該公司實際由王偉控制。
鉅額資金去向不明
目前，根據中盛糧油工業(天津)有限公司(下稱“天津中盛糧油”)收到的法院傳票統計，被各家原告要求凍結的資產金額高達10億多元。然而，根據知情人士透露，王偉在上月被警方拘捕時，隨身攜帶的現金只有2000元。
而那10億多元的鉅額資金的去向，目前仍是一個謎。記者獲悉，截至目前，寧波杉科的30位員工訴公司拖欠工資儘管獲得法院裁決，但仍未得到執行，有關被凍結資產的處置問題目前仍然難解決。
值得注意的是，原本可以破解這個謎題的相關財務記錄，已經被另一名嫌疑人——浙江協凱總經理岑麗華銷毀。目前岑麗華已經被寧波警方控制。而岑麗華是王偉的親戚。
據悉，浙江協凱與寧波杉科都是王偉實際控制的企業，“兩塊牌子，一套人馬”，在“中盛糧油案”中扮演了關鍵角色。另據了解，目前寧波杉科與浙江協凱的部分財務人員已被警方取保候審。
據透露，王偉涉嫌利用這幾名財務人員的個人賬戶進行轉款。天津中盛糧油的賣油所得資金大部分轉回了寧波杉科和浙江協凱，而這些資金再通過不同的賬戶轉到了王偉指定的賬戶上。
截至發稿，記者只獲悉一個名為“寧波海曙升邦資訊技術服務部”(下稱“海曙升邦”)的賬戶今年被王偉頻繁使用。該賬戶的名義所有者正是上述中光實業的第一大股東王宇邦。
資金從哪來？
據知情人士透露，余駿為人比較低調，平時很少到公司。而其擔任總經理的譽和投資從事著民間借貸和房地產投資的業務，是王偉從事地下錢莊的主要平臺之一。
記者查閱工商資料獲悉，譽和投資成立於2005年7月，目前註冊資本金1000萬元。經營業務為“實業投資及諮詢；房地產仲介服務；房地產行銷策劃；會計服務；自營和代理貨物及技術的進出口業務等”。該公司自2006年~2007年間經歷多次變更，目前王偉和余駿分別持有60%和30%的股份。該項收購發生於2007年3月。
據悉，譽和投資曾對外公開過主營業務——為貿易企業提供短期借款。而這些放貸資金主要來自於信用證的短期融資和其他借款。
記者了解到，王偉年僅34歲，其2002年與人合夥成立一家房地產仲介公司，依靠房產仲介業務起家，到2005年全面介入進出口貿易業務，短短幾年裏積累的財富並不算多，且在近兩年的房產投資、收購天津中盛糧油等業務中背上了不小的債務。
“王偉收購天津中盛糧油，一方面是因為價格便宜，另一方面是看上了這個倉儲業務帶來的鉅額短期融資。”一位知情人士告訴記者。
在2007年收購天津中盛糧油前，王偉主要與廣州的一家倉儲企業開展油品代儲和銷售業務的合作。在此過程中，王偉嘗到了信用證融資業務帶來的甜頭：一筆為期3個月的信用證貸款，如果其進口的棕櫚油週轉快速，可以在半個月內套現這筆資金，然後進行短期放貸(不超過兩個月)，便能享受到幾乎成本很低的高利息收入。
於是，王偉去年不惜背上3億多元的債務接手了天津中盛糧油，為其地下錢莊業務搭建起了更加便於操作的融資平臺。
此外，王偉的放貸資金還來自於其他借款。根據記者目前掌握的資訊，至少還有四個資金來源。第一個的來源就是宏潤誠信總經理張忠軍提供的借款，據悉這筆資金在1億元以上。而張忠軍的資金來源則涉嫌非法集資，其集資對象包括宏潤誠信的員工。目前張忠軍因為這筆款未能收回導致公司破產，已投案自首。
第二個來源是以高於銀行的利息向員工集資。目前已經有寧波杉科的員工在追討這筆出資款。
第三個來源是從朋友的借款。據寧波杉科員工透露，在寧波杉科因案發而宣佈“放假”的前一天，曾有一位自稱是擔保公司的人士上門催債，稱“王偉欠其2000多萬元”。
第四個來源是銀行貸款。目前中國農業發展銀行寧波市分行營業部已起訴寧波杉科和另一家寧波企業——寧波市鄞州七重天發展有限公司(下稱“七重天”)，向法院申請凍結了寧波杉科近9000萬元的財產。
記者了解到，這筆金融貸款糾紛來自於寧波杉科利用七重天的土地申請了一筆相應金額的貸款，未能收回。記者隨後來到位於寧波市鄞州區雅戈爾大道131號的七重天公司，發現該公司已經停業。
知情人士還對記者透露，王偉的這些募集資金，有的用於了民間借貸，有的用於了房產投資和收購中盛糧油支付的部分資金。而正是這些收購使他的資金鏈緊張，又遭遇鉅額資金的民間借貸糾紛，最終走上了“賣油逃生”的不歸路。
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